(1500 ore – 60 CFU)
Master Antiriciclaggio per formare la figura professionale del Responsabile AML, oggi richiesta da tutti gli intermediari. Con antiriciclaggio si intende l’azione di prevenzione e contrasto del riciclaggio di denaro, beni o altre utilità. Obiettivo del Master Post-Laurea per “Responsabili della Funzione ANTIRICICLAGGIO CFT & COMPLIANCE” consiste nel formare un professionista che possa svolgere tale attività, sia come dipendente che come consulente esterno, per Banche, Assicurazioni, e tutti gli altri soggetti destinatari degli obblighi così come previsti dalla normativa 231/2007: Istituti di Pagamento, Money Transfer, Società di Giochi e Scommesse, Compro oro, Case d’asta, Gallerie d’arte, etc. Esso inoltre è rivolto ai consulenti finanziari, commercialisti e revisori legali e, più in generale a tutti coloro che lavorano o offrono la propria attività professionale a favore delle aziende sia pubbliche che private. Il corso permette inoltre di comprendere il funzionamento del quadro dell’Unione in materia di antiriciclaggio e contrasto del finanziamento del terrorismo (AML/CFT), principi alla basa della istituenda autorità per la lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo.
DESTINATARI (REQUISITI)
Laurea: L’accesso al Master è riservato a laureati e laureandi.
Discipline ammesse: economia, giurisprudenza.
Livello di lauree ammesse: I° e II° Livello
OBIETTIVO DIDATTICO
L’obiettivo didattico è raggiunto fornendo al partecipante tutte le conoscenze specialistiche attraverso la disponibilità fra due differenti modalità di erogazione (e-learning tradizionale o aula + e-learning tradizionale) che potranno essere scelte dal partecipante. Il raggiungimento dell’obiettivo didattico si completa con il conseguimento del titolo finale.
PROGRAMMA- Moduli
Modulo 1° PRINCIPI DI ECONOMIA AZIENDALE – ()
Mercato e Scenario Competitivo
Principi di Economia Aziendale
Analisi di Bilancio
Principi di Finanza Aziendale e-Business Plan
Modulo 2° AMMINISTRAZIONE E CONTROLLO – ()
Budget
Processo di Budgeting
Amministrazione
Organizzazione Amministrativa
Modulo 3° CORPORATE BANKING – ()– GdF
Assetto organizzativo e presidio antiriciclaggio: attività, uffici, soggetti tenuti al rispetto della normativa antiriciclaggio Front Office Bancario – Back Office Bancario
Il nuovo framework normativo della disciplina antiriciclaggio
Esame Spec. Corporate Banking
Rating di legalità e credito bancario
Antiriciclaggio ed attività estera delle Banche
I nuovi orientamenti EBA sui fattori di rischio in ambito antiriciclaggio: novità e impatti operativi per le banche
Gli adempimenti degli intermediari: adeguata verifica della clientela; obblighi di segnalazione delle operazioni sospette; uso del contante, degli assegni e dei titoli al portatore da parte della clientela.
Indagini bancarie, ispezioni e antiriciclaggio nella digital transformation della banca
La rivoluzione digitale, le frontiere del customer on boarding e le nuove valute virtuali: opportunità e rischi
Il contrasto dei fenomeni del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo nello scenario europeo (Riciclaggio, autoriciclaggio e finanziamento del terrorismo – adeguata verifica della clientela)
Modulo 4° CORPORATE LENDING – ()
Analisi del Merito Creditizio: concessione del credito e riciclaggio
Le policy antiriciclaggio e antiterrorismo
Credito Agevolato
Fabbisogni Finanziari a breve termine – Fabbisogni Finanziari a medio e lungo termine
Istruttoria Pratiche di Fido e Garanzie
Pianificazione e Gestione del Patrimonio
Processo di Gestione del Credito
Varie forme di Finanziamento
Blockchain come contrasto al fenomeno del riciclaggio
Modulo 5° MERCATI FINANZIARI – ()
Asset Allocation
Indicatori Macroeconomici
Mercato Primario
Mercato Secondario
MIFID
Principi di Analisi Tecnica
Prodotti del Risparmio Gestito
Strumenti Derivati
Strumenti Finanziari
Titoli di Credito
Titoli di Debito
Modulo 6° ANTIRICICLAGGIO E COMPLIANCE – ()
Controlli sulle Banche
Antiriciclaggio e responsabilità ai sensi della normativa 231/01
La tenuta dell’archivio unico informatico (AUI) e gli strumenti informatici di controllo
Provvedimento di Banca d’Italia del 10 marzo 2011
Controlli su fiduciarie e trust
Le novità contenute nell’ultimo aggiornamento normativo
Riciclaggio e reati fiscali
Accertamenti bancari e accesso AUI
Frode fiscale e SOS segnalazioni operazioni sospette
Il Ruolo del Responsabile Antiriciclaggio e Compliance
I Controlli nelle Banche in tema di Antiriciclaggio da parte di Banca d’Italia – UIF
L’Ispezione di Vigilanza di Banca D’Italia
Centrale rischi e normativa antiriciclaggio a tutela del sistema
I controlli UIF
La normativa FATCA
Discussione di un Project Work
Modulo 7° – ()
Casi pratici
Esame Finale
DIPLOMA
Al termine del Master a tutti i candidati che avrà superato l’esame previsto, verrà rilasciato il Diploma del Master.
OBIETTIVO E SBOCCHI PROFESSIONALI
Obiettivo del Master Post-Laurea per “Responsabili della Funzione ANTIRICICLAGGIO & COMPLIANCE” è formare un professionista che possa svolgere tale attività, sia come dipendente che come consulente esterno, per Banche, Assicurazioni, e tutti gli altri soggetti destinatari degli obblighi così come previsti dalla normativa 231/2007: Istituti di Pagamento, Money Transfer, Società di Giochi e Scommesse, Compro oro, Case d’asta, Gallerie d’arte, etc. Uffici e Soggetti di Vigilanza. Esso inoltre è rivolto ai consulenti finanziari, commercialisti e revisori legali e, più in generale a tutti coloro che lavorano o offrono la propria attività professionale a favore delle aziende sia pubbliche che private.
Contributo d’iscrizione pari 3.500,00 Euro (comprensivo della quota assicurativa nonché dell’imposta di bollo, prevista dalla legge). Ore corso tra lezioni registrate, assistenza, ed elaborazione tesi finale è di 90 ore.
Possono presentare domanda di ammissione coloro i quali siano in possesso dei titoli di studio di laurea triennale o diplomati in materie scientifiche o economiche, ovvero, titoli equipollenti conseguiti anche presso Istituti ed Università straniere. L’idoneità del titolo accademico straniero rispetto ai contenuti è valutata dalla Commissione esaminatrice del Corso ai sensi della normativa vigente in materia e nel Paese dove è stato rilasciato il titolo stesso e dei trattati o accordi internazionali in materia di riconoscimento di titoli per il proseguimento degli studi.
La frequenza on line da parte degli iscritti alle varie attività di pertinenza dei corsi di perfezionamento è obbligatoria.
Le domande di ammissione devono essere presentate improrogabilmente la data che sarà indicata nel sito.
E’ previsto la preparazione di un elaborato finale su un argomento da concordare con il direttore del Corso.
A conclusione del corso agli iscritti che avranno adempiuto agli obblighi previsti verrà rilasciato un attestato di frequenza relativo alla formazione effettuata.
Maggiori informazioni sull’organizzazione dei corsi di perfezionamento possono essere reperite sul sito Internet dell’Università.
